如何筛选养老险客户

了解养老险的基本概念

在开始筛选合适的养老险客户之前，首先需要了解什么是养老险，其基本概念和功能。养老险是一种保险方式，旨在为个人或企业提供退休后的经济保障。通常，养老险会要求缴纳一定的保费，当达到规定的领取年龄后，领取保险金用于日常生活开支。

寻找目标客户群体

了解养老险的基本概念后，需要寻找目标客户群体。一般来说，年龄在40岁及以上，收入稳定，关注自己的退休生活质量的人群将是最适合购买养老险的人群。这部分人群拥有一定的金融、人生和社会经验，有强烈的对未来的规划意识，因此比较容易接受养老险的观念。

了解客户的风险偏好

在筛选养老险客户过程中，需要了解客户的风险偏好，确保提供的养老险产品能满足客户的需求。一些客户可能偏好低风险的养老险产品，而另一些则更喜欢高风险/高回报的产品。在了解客户的风险偏好后，可以根据客户的需求推荐合适的产品。

提供针对客户的方案

为了满足客户需求，需要为每个客户提供针对客户的方案。在制定计划时，需要综合考虑客户的收入、家庭状况、年龄、健康状况和风险承受能力等因素。最好针对每个客户提供不同的方案，并且使用易于理解的术语，在客户能够明确了解方案后进行协商和签署合同。

建立长期关系

完善的服务将是和客户建立长期关系的关键。在客户购买了养老险产品之后，建议定期与客户沟通，向客户提供产品和市场信息，为客户提供有关理财方面的建议。在这个过程中，建议养老险销售人员以诚恳、专业和亲切的态度与客户交往，增强客户的信任和忠诚度。