寿险规划师岗位写什么

什么是寿险规划师？

寿险规划师是一种职业，主要帮助客户分析他们的财务需要，然后创建一份寿险规划，以确保他们在失去收入来源时仍能保护自己和家人的未来生活。他们评估客户的财务状况，并为其创建定制的支持计划。他们也可能协助其它保险和投资计划。

寿险规划师的职责

寿险规划师的主要职责是帮助客户测算其财务需求。他们也会解释不同的寿险选项，以及如何从医疗保险、残疾保险和其他不同的保险计划中选择最适合的保险。他们还可能帮助客户规划退休生活，并建议投资策略。

寿险规划师的技能要求

寿险规划师需要广泛的理财知识，以便遍查顾客的财务计划，以及周全的沟通技巧，以帮助解释不同保险计划、溝通客户財务計劃中的風險和機遇、以及提出可操作的投资建议。此外，他们需要展示高度的逻辑推理和计算能力，以利用各种智能工具、分析评估不同保险方案和定制最符合客户需求与需求水平的保险计划。

寿险规划师的就业领域

寿险规划师通常在保险公司、财务顾问公司、银行和投资公司的保险部门、财务部门和投资部门工作。他们也可以在独立的财务、信托和建筑公司中开展业务。此外，许多人在成为寿险规划师之前，也曾从事其他相关金融职业，例如金融分析师、金融经理或投资顾问。

寿险规划师的前景和培训

今天，由于人们越来越认识到保险如何保护他们的财务将来和家人未来，寿险规划师的需求正在扩大。根据BLS，在2018-2028年，美国保险销售代理人和保险经纪人的就业预计将增长10％，相对于整个职业市场增长得更快。在培训方面，许多大型保险公司和金融机构都招聘和培训寿险规划师，并提供相应的职业技能培训。